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Gestire finanze impresa Orange Lab

In quest’articolo ti spiegheremo come costruire un piano d’azione finanziario che ti permetta di gestire al meglio la tua impresa.

Sei un imprenditore, non un supereroe, eppure a volte sembra pretendano tu sia infallibile. Ogni azienda attraversa periodi finanziari difficili, nessuna esclusa.

Ciò che è importante è prendere immediatamente in mano la situazione e costruire un piano d’azione finanziario valido.

Orange Lab ti guiderà in questo processo. Pronto? Partiamo!

Come gestire le finanze della tua impresa: le quattro fasi fondamentali del processo

1. Diagnosi

La fase preliminare del processo è sicuramente quella di diagnosi: dovrai raccogliere tutti i dati finanziari attuali della tua impresa.

I risultati finanziari sono importanti indicatori dello stato di salute della tua azienda, perché mettono in evidenza i problemi e le lacune.

Tuttavia, non sono sufficienti a spiegare cosa ci sia dietro. Per questo motivo è fondamentale scavare in profondità per scovare cosa davvero non funziona.

Si tratta di problematiche correlate alla rotazione del personale? All’inventario? Bisogna saperlo per poter affrontare le criticità con interventi mirati.

2. Elementi di ristrutturazione a livello operativo

La seconda fase è quella degli elementi di ristrutturazione a livello operativo. Ci sono azioni che dovranno essere intraprese e riguarderanno le operazioni in corso.

Un esempio potrebbe essere la riduzione degli scarti. Se il tasso di scarto della tua azienda è del 20%, ma il settore è al 5%, dovrai ridurlo.

Importante è anche la valutazione dell’impatto finanziario. Ad esempio, una riduzione del 15% degli scarti produrrà un profitto aggiuntivo una volta sottratte le spese per l’attuazione della misura, come le spese di consulenza o l’acquisto di una macchina.

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3. Voci di ristrutturazione a livello di bilancio

Il passo successivo è guardare al bilancio, cioè le attività e le passività. Alla situazione attuale, al turnaround e alla situazione post-turnaround devono essere tutti assegnati a valori in euro. Di seguito sono elencate alcune delle numerose strategie che possono essere prese in considerazione.

Vendere beni
Un’azienda di trasporti che possiede 15 camion, ma ne usa in media solo 10, può decidere di dismetterne 5. Può anche soddisfare le sue esigenze occasionali attraverso affitti a breve termine.

Liquidazione dell’inventario
Un negozio con scorte in eccesso può avere una vendita di liquidazione. In questo modo, convertirà questi beni obsoleti in contanti.

Nuovo prestito
Supponiamo che un’azienda decida di rifinanziare il proprio edificio per aumentare il proprio capitale circolante. Se il prestito iniziale era di tot euro, ma l’edificio è aumentato di valore al doppio della cifra del prestito, la società potrebbe richiedere ulteriori finanziamenti al proprio istituto finanziario.

Conversione del debito in azioni
Una società che è indebitata con un ente o un individuo potrebbe convertire il debito in capitale sociale. Il debito scompare quindi dal bilancio e il rapporto debito/capitale della società migliora.

Riscadenziamento del prestito o moratoria sui pagamenti mensili del capitale
Un istituto finanziario può concedere una moratoria sui pagamenti del capitale per un certo numero di mesi o addirittura estendere il periodo di ammortamento da, ad esempio, 10 anni a 20 anni . La società avrà più capitale circolante riducendo i pagamenti mensili principali da effettuare.

Reinvestimento
Quando un socio della società o un suo familiare effettua un investimento sotto forma di anticipi di cassa (generalmente senza termine di rimborso) o capitale sociale, le disponibilità liquide della società e quindi il suo capitale circolante risultano migliorate.

4. Trovare la ricetta vincente

Per raggiungere un obiettivo, come ad esempio quello di ottenere liquidità, un leader aziendale in genere dovrà compiere diversi passaggi. Potrebbe ridurre i rifiuti, vendere camion e rifinanziare l’edificio. Ecco perché non puoi andare a braccio, ma le tue decisioni devono essere frutto di un piano complessivo che guardi al bilancio e ai risultati.

Il piano deve anche potersi evolvere nel tempo. Dobbiamo dare seguito al piano d’azione, vedere se le misure funzionano come previsto e, se necessario, modificarle.

A volte gli imprenditori guarderanno la prossima serie di rendiconti finanziari e si renderanno conto che sono in difficoltà ancora più di quanto pensassero, o al contrario, che la situazione è migliore del previsto, quindi anche in quel caso devono riaggiustare il piano.

In questo processo è essenziale la trasparenza con i partner come i dipendenti, il sindacato e, soprattutto, i finanziatori. Più cerchi di nascondere una brutta situazione finanziaria, peggiore sarà la reazione. I finanziatori odiano le sorprese. Devono essere aggiornate perché lo scopriranno comunque. Devi proteggere il rapporto di fiducia con loro. Sono soci.

Infine, devi essere creativo. La maggior parte degli imprenditori alla fine attraverserà un brutto ciclo nella loro vita imprenditoriale. Niente è mai perfetto. Essere un imprenditore è difficile. Ma, con la creatività e lavorando insieme alle varie parti interessate, si possono trovare soluzioni.

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